Allianz Motorradversicherung im Test: Ein umfassender Überblick

Die Allianz ist ein bekannter Anbieter von Kfz-Versicherungen. Kfz-Versicherungen werden regelmäßig getestet und in Kundenbefragungen bewertet. Das unabhängige Analysehaus Franke und Bornberg hat im Jahr 2024 erneut die Anbieter der Kfz-Versicherung untersucht. Bewertet wird dabei die Kombination der vier Bereiche Kfz-Haftpflicht­versicherung, Teilkasko­versicherung, Vollkasko­versicherung und Zusatzbausteine.

Kundenbefragungen und Zufriedenheit

Das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) führte im Jahr 2024 im Auftrag des Nachrichtensenders n-tv eine Kundenbefragung zur Zufriedenheit zu insgesamt 24 Kfz-Filial­versicherern und elf Kfz-Direkt­versicherern durch. 3.701 Kunden bewerten die Versicherer bezüglich des Preis-Leistungs-Verhältnisses, der Vertragsleistungen, des Services und der Transparenz/Verständlichkeit.

Das Institut ServiceValue führte im Jahr 2024 zum wiederholten Male eine Online-Befragung zur Fairness von Kfz-Service­versicherern durch. Dabei fließen die Bewertungen von 3.219 Kunden zu insgesamt 27 Kfz-Service­versicherern in das Ergebnis ein. Die Allianz erhält an dieser Stelle die Gesamtwertung „sehr gut“.

Zum aktuellen Zeitpunkt liegen uns 108 Allianz Erfahrungen vor. Von den Bewertungen sind 11% positiv, 19% neutral und 69% negativ. Auf einer Sterne-Skala von 1 bis 5 ergibt das eine durchschnittliche Bewertung von 2,0/5 was als ausreichend eingestuft werden kann.

Tarifoptionen und Leistungen

Sie können bei der Allianz nicht nur Ihren Pkw versichern. Unsere Experten bewerten für Sie auf Grundlage ihrer langjährigen Erfahrung alle Versicherer und ihre Tarife. Dabei beurteilen Sie die Anbieter in den Kategorien Preis, Leistung und Schadensfallabwicklung.

Die Allianz Kfz-Haftpflicht­versicherung bewegt sich preislich im mittleren bis oberen Bereich. Die genauen Kosten hängen vom gewünschten Leistungsumfang sowie individuellen Faktoren ab. Ein Fahrer mit einem Seat Arona und einer jährlichen Fahrleistung von 6.000 Kilometern zahlt im Tarif Komfort etwa 400 Euro jährlich.

Die Kfz-Versicherung der Allianz bietet umfassende Zusatzleistungen wie einen Premium Schutzbrief und einen Rabattschutz. Eine Kfz-Haftpflicht­versicherung bietet umfassenden Schutz bei Schäden, die durch den Versicherungsnehmer an Dritten verursacht werden. Sie übernimmt dabei die Kosten für Personenschäden, etwa medizinische Behandlungen und Schmerzensgeld.

Aber auch Sachschäden an fremden Eigentum, wie Autos, Gebäuden oder sonstigen Gegenständen sind abgedeckt. Darüber hinaus schützt sie vor Vermögensschäden, die aus dem Unfall resultieren.

Tarifdetails

• Smart Tarif: Der Smart Tarif leistet bei Personen-, Sach- und Vermögensschäden bis zu 100 Millionen Euro, bei Personenschäden bis maximal 15 Millionen Euro pro Person. Zudem sind Umweltschäden bis zu fünf Millionen Euro abgesichert. Eine Mallorca-Police ist bereits enthalten. Grobe Fahrlässigkeit ist mitversichert. Außerdem können Versicherte eine Teil- oder Vollkasko­versicherung mit unter anderem einer Neuwertentschädigung bis zwölf Monate abschließen.
• SmartPlus Tarif: Mit dem Tarif SmartPlus erhalten Versicherte zusätzlich zu den Leistungen im Tarif Smart einen Premium Schutzbrief für Leistungen nach einem Unfall oder einer Panne. Eine Teil- oder Vollkasko­versicherung kann ebenfalls mit den Leistungen wie im Tarif Smart abgeschlossen werden.
• Komfort Tarif: Zusätzlich zu den Leistungen im Tarif SmartPlus sind im Tarif Komfort auch Eigenschäden bis 100.000 Euro mit einer Selbst­beteiligung von 500 Euro abgesichert. Zudem profitieren Besitzer eines Elektro- oder Hybridfahrzeuges von einem Beitragsnachlass bis zu 20 Prozent. In der Teilkasko­versicherung kann für Glasschäden die Werkstatt frei gewählt werden. Der Zeitraum für eine Neuwertentschädigung beträgt 24 Monate inklusive einer GAP-Deckung.
• Premium Tarif: Der Tarif Premium enthält alle Leistungen des Tarifs Komfort. Eigenschäden sind mit einer Selbst­beteiligung von 500 Euro bis 200.000 Euro mitversichert. In der Teilkasko­versicherung ist eine Neuwertentschädigung bis 36 Monate sowie eine GAP-Deckung enthalten.

Besonderheiten der Autoversicherung der Allianz

• Tierbisse: Schäden durch Tierbisse inklusive Folgeschäden sind nur im Top-Paket automatisch bis 3.000 Euro mitversichert. Andere Versicherer übernehmen die Kosten in unbegrenzter Höhe.
• Tierunfälle: Unfälle mit Tieren aller Art sind nur im Top-Paket kostenfrei mitversichert.
• Auslandsschadenschutz: Aktivierst Du diese Option vor Vertragsabschluss, erhältst Du Unterstützung nach deutschem Recht, auch wenn der Unfall im Ausland passiert ist. Dieser Schutz ist empfehlenswert, falls Du oft mit dem Auto im Ausland unterwegs bist.
• Werkstattbindung: Im Schadensfall sucht die Allianz die Werkstatt aus, in der Du das Auto reparieren lassen solltest. Im Schnitt kann eine Werkstattbindung den Gesamtbeitrag in der Autoversicherung um elf Prozent senken, das wissen wir aus unseren regelmäßigen Studien zu Spartipps in der Autoversicherung.

Telematik-Tarif

Die Allianz bietet einen Telematik-Tarif für Fahrer an, die jünger als 29 Jahre sind. Damit sollen Kunden Versicherungsprämien sparen, wenn sie vorsichtig fahren. Je sicherer die Fahrer in den Augen der Versicherung unterwegs sind, desto mehr können sie sparen. Anbieter von Telematik-Tarifen erhoffen sich davon, weniger Schäden regulieren zu müssen.

So gewichtet die Allianz in ihrem Telematik-Tarif:

Aus den verschiedenen Kategorien wird ein Gesamtwert ermittelt, den die Allianz in Medaillen ausdrückt. Pro Monat sammelt der Kunde eine Medaille. Eine Goldmedaille zählt drei Punkte, eine in Silber zwei Punkte und eine in Bronze einen Punkt.

Beschwerdestatistik

Jedes Jahr erstellt die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) eine umfassende Beschwerdestatistik anhand der bei ihr eingegangenen und bearbeiteten Beschwerden. Die Beschwerdequote der Allianz liegt im Jahr 2023 bei 0,6 pro 100.000 Verträge.

Zur Allianz gingen im Jahr 2023 im Bereich Kfz 74 Beschwerden ein. Bei einem Gesamtbestand von rund 12,9 Millionen Policen errechnet sich eine Beschwerdequote von 0,6 pro 100.000 Verträge. Dies ist besser als der Branchendurchschnitt (1,2). Diese Zahlen lassen jedoch keine Rückschlüsse zu, ob die eingegangenen Beschwerden berechtigt waren oder nicht.

Vergleich und Empfehlungen

Eine für Dich passende günstige Autoversicherung findest Du, wenn Du mehrere Anbieter vergleichst. Unser regelmäßiger Kfz-Versicherungstest zeigt, dass Du zwei Vergleiche kombinieren solltest - mach den doppelten Vergleich.

Lass Dir zunächst für Dich passende günstige Kfz-Versicherungsangebote bei Check24 oder Verivox anzeigen. Berechne danach zusätzlich ein Angebot bei der Huk24. Schließ den Vertrag beim günstigsten Anbieter.

Beispiel-Fall: Kosten einer Autoversicherung

In einem fiktiven Fall fährt ein 29-Jähriger einen Renault Scenic 1.6. Der Mann ist selbständig und wohnt in Bremen. Auch seine Lebenspartnerin darf den Wagen fahren - Jahresfahrleistung: 6.000 km. Wir suchten eine reine Haftpflicht für das 16 Jahre alte Auto.

Auswahl an Angeboten von Kfz-Versicherern und Tarifen:

Quelle: Abfrage auf den Portalen Nafi-Auto, Verivox, Check24 sowie auf den Rechnern der einzelnen Anbieter im Rahmen des Finanztip-Kfz-Versicherungstests 2024 (Stand: 20. November 2024)

Auf folgende Punkte bestehen wir für Verträge in der Kfz-Versicherung als Mindestkriterien: Erhöhte Deckungssummen, Mallorca-Police inklusive, keine Einrede der groben Fahrlässigkeit im Vertrag enthalten, Abdeckung von Marderbissen und deren Folgeschäden, sowie auf alle Tiere erweiterte Wildschadendeckung, bei Elektro-Autos Akku-Schutz in Kasko-Absicherung enthalten.

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